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Gestion de patrimoine & de fortune

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« Préserver, développer et transmettre votre patrimoine grâce à une expertise sur mesure. »
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Qui sommes-nous

Une approche patrimoniale fondée sur l'excellence

Chez Caladium Asset Management, nous accompagnons une clientèle exigeante dans la structuration, la sécurisation et la valorisation de son patrimoine. Notre vocation : offrir des solutions d'épargne et d'investissement internationales sélectionnées avec rigueur, auprès de partenaires reconnus pour leur solidité et leur expertise.

01
PRÉSERVER
Mettre en œuvre des solutions adaptées pour protéger le patrimoine dans un environnement en constante évolution.
02
VALORISER
Sélectionner des solutions répondant aux objectifs patrimoniaux en privilégiant une vision de long terme.
03
TRANSMETTRE
Accompagner chaque famille dans la préparation de la transmission grâce à une approche personnalisée.
Nos valeurs
ExcellenceConfidentialitéTransparence PérennitéAccompagnementExpertise internationale
« Notre engagement est de construire une relation durable fondée sur la confiance, la transparence et l'excellence. »
Nos expertises

Une offre patrimoniale complète pour répondre à vos objectifs

Parce que chaque patrimoine est unique, nous mettons à votre disposition une gamme de solutions rigoureusement sélectionnées auprès d'établissements financiers de premier plan au Luxembourg, en Suisse et à l'international.

—Solutions d'épargne internationale
Une sélection de produits d'épargne performants proposés par des partenaires bancaires de premier rang.
—Comptes à terme
Des solutions d'épargne à terme offrant visibilité et sécurité, avec des conditions compétitives selon la durée.
—Diversification patrimoniale
Construction d'une stratégie globale et diversifiée pour optimiser la performance et réduire les risques.
—Accompagnement personnalisé
Un conseiller dédié à vos côtés pour vous guider à chaque étape de vos choix patrimoniaux.
—Protection du patrimoine
Des solutions visant à sécuriser votre patrimoine et à anticiper les évènements de la vie.
—Transmission & succession
Vous accompagner dans la préparation et l'organisation de la transmission de votre patrimoine.
Notre méthode
1
Écouter
Comprendre votre situation et vos attentes.
2
Analyser
Étudier votre patrimoine et vos objectifs.
3
Sélectionner
Choisir les solutions adaptées à votre profil.
4
Accompagner
Assurer un suivi durable et ajuster si besoin.
Nos atouts
Pourquoi le Luxembourg

Une place financière internationale reconnue pour son excellence

Le Luxembourg est aujourd'hui l'un des centres financiers les plus sûrs, stables et réglementés au monde. Membre fondateur de l'Union Européenne, il offre un environnement privilégié pour la gestion et la conservation de votre patrimoine.

◆Stabilité politique & économique
Un pays reconnu pour sa stabilité, son indépendance et sa solidité économique.
◆Cadre réglementaire exigeant
Une réglementation rigoureuse alignée sur les standards européens les plus élevés.
◆Sécurité & protection des actifs
Une protection juridique renforcée des dépôts et des actifs, cadre légal éprouvé.
◆Ouverture internationale
Une place financière mondiale au cœur de l'Europe, connectée aux grands marchés.
◆Expertise reconnue
Un savoir-faire reconnu dans la gestion d'actifs et la banque privée depuis des décennies.
◆Solutions diversifiées
Un large choix de solutions d'épargne adaptées à vos objectifs et votre profil.
1er
centre d'investissement en Europe*
0
banques et établissements financiers
0
fonds autorisés à la commercialisation
AAA
notation financière du pays
0
conventions fiscales (double imposition)

* Source : Commission Européenne — Global Financial Centres Index 2024.

Convention franco-luxembourgeoise

Un cadre fiscal clair et avantageux

La Convention fiscale entre la France et le Luxembourg, signée le 1er avril 1966 et révisée à plusieurs reprises, offre un cadre juridique stable, favorable et sécurisé. Elle a pour objectif d'éviter les doubles impositions et de définir les règles d'imposition des revenus et du patrimoine dans les deux pays.

Élimination de la double imposition
Revenus et capital imposés une seule fois, dans votre pays de résidence.
Taux de retenue réduits
Des taux privilégiés sur les intérêts, dividendes et redevances.
Échange d'informations encadré
Dans le respect du secret bancaire et de la législation internationale.
Sécurité juridique renforcée
Un environnement stable et protecteur pour la gestion et la transmission.
Attractivité internationale
Le Luxembourg bénéficie d'une notation AAA et d'une place reconnue.
Ce que prévoit la convention
  • Imposition des intérêts : 0 % ou taux réduit selon les cas
  • Imposition des dividendes : retenue à la source plafonnée
  • Plus-values : imposées dans le pays de résidence
  • Successions & donations : règles claires anti-double imposition
  • Échanges d'informations : encadrés et limités aux cas prévus
Un partenaire de confiance
AAA
notation souveraine du Luxembourg
1er
centre de fonds d'investissement en Europe
0
professionnels dédiés à la gestion de patrimoine
0
pays connectés à la place financière
STABILITÉ • SÉCURITÉ • DISCRÉTION • PERFORMANCE
Notre approche

Une approche sur-mesure & globale

Chaque patrimoine est unique. Notre approche globale et sur-mesure nous permet d'appréhender l'ensemble de vos enjeux patrimoniaux, financiers, fiscaux et familiaux pour bâtir avec vous des solutions pérennes et adaptées.

Notre méthodologie
1
Analyser
Analyse approfondie de votre situation et de vos objectifs.
2
Définir
Définition d'une stratégie alignée avec vos projets et votre profil.
3
Construire
Sélection des solutions et mise en place d'une allocation optimale.
4
Suivre
Suivi régulier et reporting pour piloter la performance dans la durée.
5
Transmettre
Préparer la transmission de votre patrimoine aux générations futures.
Une vision à long terme
AnticipationIndépendancePérennitéResponsabilité
Vos bénéfices
  • Une stratégie patrimoniale claire et cohérente
  • Une optimisation fiscale et successorale
  • Un accès à des solutions d'investissement privilégiées
  • Une gestion du risque maîtrisée et un accompagnement dédié
« Votre confiance est notre plus grande responsabilité. »
Nos solutions

Solutions d'investissement

Nous sélectionnons rigoureusement des solutions d'investissement performantes et diversifiées, adaptées à votre profil et à vos objectifs, sur l'ensemble des marchés privés et publics.

Nos solutions
Gestion sous mandat
Une gestion personnalisée et discrétionnaire, alignée sur vos objectifs.
Fonds d'investissement
Une sélection de fonds performants gérés par des sociétés de premier plan.
Investissements alternatifs
Private equity, dette privée, infrastructures, immobilier.
Solutions thématiques
Transition énergétique, santé, technologie, innovation.
Produits structurés
Des solutions sur mesure pour optimiser le couple rendement / risque.
Notre processus d'investissement
1
Recherche
2
Sélection
3
Construction
4
Suivi
5
Optimisation
Nos classes d'actifs
ActionsObligationsImmobilierPrivate marketsMonétaire & liquidités
Notre priorité : créer de la valeur durable, protéger votre patrimoine et vous accompagner à chaque étape.
Devenir client

Un processus simple et sécurisé

Nous avons conçu un parcours d'ouverture de compte fluide, rigoureux et 100 % conforme aux exigences réglementaires. Chaque étape est réalisée avec soin pour garantir la sécurité de vos avoirs et la qualité de notre relation.

Notre parcours de souscription
1
Premier contact
Un échange pour comprendre vos objectifs et présenter nos solutions.
2
Démarche KYC
Collecte et vérification des documents (LCB-FT).
3
Ouverture du compte
Compte à terme auprès de notre banque partenaire au Luxembourg ou en Suisse.
4
Transfert des fonds
Virement de votre capital vers votre compte à terme via un RIB nominatif.
5
Activation du compte
Validation et activation ; confirmation des conditions et date de valeur.
6
Suivi & relation
Un suivi personnalisé avec un interlocuteur dédié.
Sécurité & confidentialité
Vos informations et vos avoirs sont traités avec la plus grande confidentialité. Nous appliquons les standards de sécurité les plus élevés pour protéger vos données et vos capitaux.
Délais indicatifs
  • KYC et ouverture de compte : 1 à 5 jours ouvrés
  • Transfert des fonds : 1 jour ouvré (selon votre banque)
  • Activation du compte à terme : immédiate après réception des fonds
Notre priorité : vous offrir une expérience client d'excellence, en toute sérénité.
Notre offre

Nos solutions d'épargne

Nos solutions d'épargne vous permettent de faire fructifier votre patrimoine en toute sérénité, avec des taux compétitifs et des durées adaptées à vos projets.

Nos taux compétitifs
Livret d'épargne
Durée : 12 mois
0,00 %
net garanti
Ticket d'entrée5 000 € – 100 000 €
CAT 6 mois
Durée : 6 mois
0,00 %
net garanti
Ticket d'entrée10 000 € – 1 000 000 €
CAT 12 mois
Durée : 12 mois
0,00 %
net garanti
Ticket d'entrée25 000 € – 1 000 000 €
CAT 24 mois
Durée : 24 mois
0,00 %
net garanti
Ticket d'entrée50 000 € – 1 000 000 €
Les avantages de notre offre
Sécurisez votre épargne, valorisez vos ambitions.
Simulateur en ligne
Calculez votre rendement
Choisissez votre produit et votre montant — vos gains en intérêts simples et composés, en direct.
Ouvrir le simulateur  →
Nos garanties

Des partenaires de confiance

La sécurité de vos avoirs est notre priorité absolue. Nous travaillons avec des établissements de premier plan, soumis à des réglementations strictes et à des contrôles rigoureux.

Nos partenaires bancaires
Banques de référence
Partenaires sélectionnés parmi les établissements les plus solides d'Europe et de Suisse.
Protection des dépôts
Dépôts protégés jusqu'à 100 000 € par déposant et par établissement, conformément aux dispositifs légaux.
Réglementation stricte
Partenaires agréés et supervisés par les autorités compétentes : CSSF, FINMA, ACPR.
Contrôles & conformité
Conformité rigoureuse aux normes AML/KYC et gouvernance exemplaire.
Nos engagements
SécuriserTransparenceIndépendanceResponsabilitéConfidentialité
Notre exigence
  • Des partenaires partageant nos valeurs d'intégrité et de solidité
  • Une présence internationale pour les meilleures solutions
  • Chaque décision prise dans votre intérêt exclusif
Des partenaires solides. Des engagements forts. Votre sérénité avant tout.
Questions fréquentes

Tout ce que vous devez savoir

Retrouvez ci-dessous les réponses aux questions les plus courantes concernant nos comptes à terme.

1Les intérêts sont-ils versés mensuellement ?
Non, les intérêts sont versés à l'échéance, en même temps que le capital.
2Puis-je retirer avant échéance ?
Le retrait anticipé est possible selon certaines conditions, avec application de pénalités pouvant impacter le taux.
3Comment ouvrir un compte à terme ?
L'ouverture se fait après validation de votre dossier (KYC) et transfert des fonds sur le compte dédié.
4Dois-je me déplacer ?
Non, l'ensemble du processus peut être réalisé à distance. La signature électronique est acceptée.
5Comment déclarer le compte ?
Le compte doit être déclaré à l'administration fiscale de votre pays de résidence.
6Quelle fiscalité s'applique ?
Les intérêts sont soumis à la fiscalité de votre pays de résidence. Nous vous accompagnons dans vos déclarations.
7 — Qui suit mon compte ?
Votre compte est suivi par un analyste financier dédié et certifié (AMF / CISI / CFA), interlocuteur privilégié pour toute question ou besoin d'arbitrage.
Besoin d'un conseil personnalisé ?
contact@caladium-am.lu
Prenez rendez-vous avec un conseiller dédié.
L'expertise, la confiance, l'engagement. Caladium Asset Management.
Fonctionnement & suivi

Un fonctionnement transparent et un suivi personnalisé

RIB nominatif dédié
Votre investissement est réalisé via un RIB nominatif dédié, mis en place afin de permettre votre identification précise et le rapprochement de chaque versement avec votre investissement. Chaque opération peut ainsi être clairement identifiée et rattachée à votre dossier.
Référence de paiement & rapprochement
Une référence de paiement dédiée est associée à chaque opération. Elle permet de rapprocher votre versement de votre dossier individuel, d'assurer un suivi rigoureux des souscriptions et de renforcer la traçabilité de vos flux, du versement initial jusqu'à la confirmation.
Confirmations & justificatifs
Les justificatifs bancaires et les confirmations de souscription vous sont communiqués à chaque étape, garantissant un suivi administratif clair et une parfaite lisibilité de vos opérations.
Espace client sécurisé
Vous bénéficiez d'un espace client personnel et sécurisé, accessible à tout moment. Depuis cet espace, vous pouvez suivre directement l'évolution de votre capital et de vos placements, consulter les informations relatives à votre portefeuille et effectuer vos opérations directement en ligne, de manière autonome, sans avoir à solliciter l'intervention d'un conseiller.
Autonomie & accompagnement
Vous disposez ainsi d'une vision claire de votre investissement et d'une autonomie dans la gestion de vos opérations, tout en conservant la possibilité de bénéficier de l'accompagnement de nos équipes lorsque nécessaire.
Transparence • Traçabilité • Autonomie • Accompagnement
Architecture & traçabilité

Architecture d'investissement et dispositif de traçabilité des fonds

Une sélection rigoureuse des supports d'investissement
Dans le cadre de son approche patrimoniale, le cabinet procède à la sélection des supports d'investissement en fonction de sa stratégie, de l'analyse des opportunités disponibles et des caractéristiques des solutions retenues. Le fonds sélectionné et les modalités d'investissement sont déterminés dans le respect du cadre contractuel applicable, des objectifs du client et des exigences réglementaires en vigueur.
Une organisation bancaire dédiée et internationale
Afin d'assurer une organisation structurée des flux financiers, chaque investisseur se voit attribuer un RIB nominatif dédié, associé au fonds d'investissement sélectionné et domicilié dans le pays concerné, conformément au dispositif bancaire mis en place.
Cette organisation permet d'identifier les versements, de faciliter leur rapprochement avec le dossier individuel de l'investisseur et d'assurer un suivi rigoureux des opérations de souscription. Une référence de paiement associée à l'opération contribue également à renforcer la traçabilité des flux.
Conformité, identification et suivi des opérations
Chaque souscription s'inscrit dans un processus de vérification comprenant l'identification de l'investisseur, l'examen de l'origine des fonds et la collecte des justificatifs requis. Les paiements doivent respecter les instructions officielles de souscription ainsi que les exigences applicables au titulaire du compte émetteur. Les versements provenant de tiers peuvent nécessiter des contrôles complémentaires ou être refusés.
À l'issue des vérifications requises, les fonds sont traités et transférés selon le circuit de paiement prévu pour le support retenu. Les justificatifs bancaires et les confirmations de souscription permettent d'assurer la traçabilité et le suivi administratif de l'opération.
Une architecture structurée, traçable et conforme.
CALADIUM
MERCI
Pour votre confiance

Nous vous remercions chaleureusement pour l'attention que vous portez à Caladium Asset Management. Votre confiance nous honore et nous engage à vous offrir des solutions d'épargne performantes, sécurisées et durables, à la hauteur de vos ambitions.

CONFIANCE
La sécurité et la transparence au cœur de notre engagement.
PERFORMANCE
Des solutions d'épargne compétitives, adaptées à vos objectifs.
DURABILITÉ
Des stratégies responsables pour bâtir et préserver votre patrimoine.

« Ensemble, construisons aujourd'hui les fondations d'un avenir serein et prospère. »